九盈九期银行资产私募投资基金
2020年第四季度报告
（20201001—20201231）
尊敬的投资者：您好！
九盈九期银行资产私募投资基金（以下简称本基金）成立于2018年10月26日，并于2018年11月16日在中国证券投资基金业协会完成基金备案，基金备案编码为SEC773。本基金根据《九盈九期银行资产私募投资基金基金合同》约定已完成投资。
因受不可抗力事件新型冠状病毒疫情的影响，经本基金2020年第一次份额持有人大会会议决议，本基金到期日延至2021年4月23日。本基金拟投项目的处置进度和回款周期均受到了本次疫情的直接影响。现将本基金运行暨项目投资情况向各位投资者做简要报告，供各位投资者参阅。
基金基本信息
基本情况介绍
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基金名称 |
九盈九期银行资产私募投资基金（契约式） |
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成立日期 |
2018年10月26日 |
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备案时间 |
2018年11月16日 |
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备案编码 |
SEC773 |
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基金类型 |
其他类私募投资基金 |
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是否结构化产品 |
否 |
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基金管理人 |
九盈无锡投资管理有限公司（管理人编码：P1063461） |
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托管人 |
渤海银行股份有限公司 |
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外包服务机构 |
渤海银行股份有限公司 |
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基金规模 |
208,100,000元人民币 |
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业绩比较基准 |
浮动收益 |
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其他需说明问题 |
无 |
基金分配方式
本基金2020年第一次份额持有人大会，会议就延长基金期限和调整分配方式进行了顺利表决，经北京市长安公证处公证后，会议结果表决有效。目前本基金分配方式调整为：
首先，按照投资周期满18个月的先后顺序按月依次进行分配，分配的金额为基金份额持有人初始投资成本与过往已分配金额的差额；如果可分配资金不足以分配当期的全部基金份额持有人的，则对当期的基金份额持有人按各自份额比例分配，剩余金额待下次分配，直至全部基金份额持有人的初始投资成本完成回收。
以上分配后，后续项目回款对应的可分配资金作为收益进行分配，每个投资人的分配比例为其本金金额与对应资金实际使用天数的乘积占全体投资人的本金金额与对应资金实际使用天数的乘积总和的比重，本阶段的分配直至全部基金份额持有人实现年化收益率8%的业绩比较基准；
以上分配后如有余额，其中的20%按照基金份额持有人的初始投资成本占基金总初始投资规模的比例进行分配，80%分配给基金管理人。
基金运营简况
基金费用情况
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序号 |
费用名称 |
已付金额（元） |
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1 |
管理费 |
5,891,441.09 |
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2 |
托管服务费 |
200,000.00 |
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3 |
咨询费 |
12,480,742.91 |
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4 |
审计费 |
10,000.00 |
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5 |
公证费 |
25,690.00 |
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6 |
律师费 |
10,000.00 |
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合计 |
18,617,874.00 |
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基金投资简况
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序号 |
项目名称 |
投资金额(万元） |
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1 |
河南交通银行某15户包 |
1,817 |
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2 |
河南长城资产某单户包 |
1,450 |
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3 |
广东清远某资产包 |
3,180 |
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4 |
江苏东方资产某18户包 |
3,000 |
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5 |
广东兴业银行某单户债权 |
545 |
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6 |
广东广州资产某单笔债权 |
540 |
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7 |
广东某服饰单户债权 |
2,487.00 |
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8 |
广东惠州某5户资产包 |
1,340.00 |
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9 |
广东长城某8户资产包 |
1,345.00 |
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10 |
无锡某单笔债权 |
1,550.00 |
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11 |
江苏连云港某2户包 |
900.00 |
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12 |
广东长城某单户债权项目 |
797.00 |
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13 |
广东越秀某物权配资项目 |
500.00 |
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合计 |
19,451.00 |
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注：项目1的实际投资价款为2,500万元，原已支付的1,817万元保证金已转为债权转让款，后续转让尾款将从项目回款中进行抵扣。
基金已投项目简况
截至目前，本报告“二、2.基金投资简况”中，除项目5广东兴业银行某单户债权、项目6广东广州资产某单笔债权、项目12广东长城某单户债权项目、项目13广东越秀某物权配资项目已处置完毕，且项目回款均已向本基金份额持有人完成分配外，尚处于处置中的已投项目处置进展如下：
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序号 |
项目名称 |
项目简介 |
项目进展 |
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1 |
河南交通银行某14户包（原15户包） |
本资产包债权本息金额13531.31万元。 抵押物位于郑州及周边，估值5,912万元，抵押率40.59%，抵押物中房地产估值占整体抵押物估值的比例100%，抵押权均为第一顺位。 本资产包债权涉及法律关系清晰。 |
目前本项目已在与债权意向受让方进行交易条款的沟通工作，同时某户债务人实际控制人有和解意愿，现已在与其沟通具体交易条件中；司法程序方面，律师已进场开展处置工作，目前已在办理代理人变更的申请手续中。其中洛阳三户已经变更完毕执行主体，并申请抵押物评估；郑州德亿重工户终本变更执行主体，已递交评估申请；其他户也正在有序推动。 |
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2 |
河南长城资产某单户包 |
本资产债权本息金额1,961万元。 抵押物位于郑州、洛阳等地区，估值约2,500万元，抵押率约58%，抵押物中房地产估值占整体抵押物估值的比例100%，抵押权为第一顺位。 本资产包债权涉及法律关系清晰。 |
本笔债权已顺利处置，现已收回处置回款约1,998万元，回款已实现投资成本的137.79%，超过了债权本金金额。我方后向法院提起追索利息的诉讼请求，被法院驳回。该户执行终结，处置完毕。 |
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3 |
广东清远某资产包 |
本资产包债权本息金额3,671万元。 抵押物位于广东清远市，估值5,354万元，抵押率59.40%，其中抵押物中房地产估值占整体抵押物估值的比例100%，抵押权为第一顺位。 本资产包债权涉及法律关系清晰。 |
本资产包目前已经恢复执行，拟重新挂网拍卖，按照一拍7折，二拍8折进行拍卖。现重新评估，法院已经选定评估机构，与评估有关的材料也移交到评估公司，预计2021年1月出具评估报告，1月底前完成第一次拍卖挂牌。 |
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4 |
江苏东方资产某18户包 |
本资产包债权本息金额6,764.65万元。抵押物位于北京、江苏泰州、扬州和盐城等地，估值4,295万元，抵押率69.8%，其中抵押物中房地产估值占整体抵押物估值的比例100%，抵押权为第一顺位。 本资产包债权涉及法律关系清晰。 |
本资产包按照处置方案正常推进中。其中已有11笔债权处置完毕，剩余7笔债权已进入执行阶段。扬州贲发户债权抵押物已拍卖成交，分配款已到账分配。扬州骏达户破产拍卖已启动，当地政府也在积极招商。盐城建湖县债权破产二拍成交，目前已分配部分案款，剩余拍卖款正在与法院积极协调。 |
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7 |
广东某服饰单户债权 |
本资产包债权本息金额2,655万元。 抵押物位于广东清远市，类型为房产，估值3,872.64万元，抵押率51.65%，其中抵押物中房地产估值占整体抵押物估值的比例100%，抵押权为第一顺位。本资产包债权涉及法律关系清晰。 |
本资产包目前已经恢复执行，拟重新挂网拍卖，按照一拍7折，二拍8折进行拍卖。现重新评估，法院已经选定评估机构，与评估有关的材料也移交到评估公司，预计2021年1月出具评估报告，1月底前完成第一次拍卖挂牌。 |
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8 |
广东惠州某5户资产包 |
本资产包共计5笔债权，债权金额14,738.17万元。抵押物位于广东惠州市，类型主要为商住用地、商铺和住宅等，估值10,326.64万元，抵押率12.98%，其中抵押物中房地产估值占整体抵押物估值的比例100%，抵押权为第一顺位。本资产包债权涉及法律关系清晰。 本基金以劣后资金形式参与投资，持有劣后级份额比例为32.20%。 |
本资产包按照处置方案正常推进中。所有债权均已进入司法执行阶段，现均已出具评估报告，项目组正在蓄客并积极推动司法拍卖。已实现的回收金额合计约12,878万元均已用于偿还优先级资金本金及相应资金占用费，优先级本金剩余3785万元，其余陆续回款中，近期已实现破产分配款项2682万元和拍卖成交款项1293万元,上述回款基本可覆盖剩余优先级资金，我方将尽快推进上述成交价款的回款。本资产包剩余债权预计可实现回收不低于4400万元，后续将加快推进执行，做好抵押物的营销工作，提升拍卖成交价格，固定、落实客户，争取尽快实现本资产包的投资退出。 |
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9 |
广东长城某8户资产包 |
本资产包共计8笔债权，债权金额2,365.09万元。抵押物位于广州市，估值2,472.86万元，抵押率54.39%，其中抵押物中房地产估值占整体抵押物估值的比例100%，抵押权为第一顺位。本资产包债权涉及法律关系清晰。本基金以劣后资金形式参与投资，持有劣后级份额比例为30.86%。 |
本资产包按照处置方案正常推进中。本资产包已有7笔债权处置完毕，优先级已提前完成退出，现劣后级投资本金已实现部分回款，本项目后续回款均由劣后级按持有份额比例享有。目前剩余1笔债权已在顺利处置中，位于番禺区的抵押物（别墅）已司法拍卖成交，正在沟通向法院领款事宜；位于花都区的商业已经进行挂拍卖二拍，可能流拍，抵债后通过二级市场处置，在此期间可通过收取租金进行部分投资回收。 |
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10 |
无锡某单笔债权 |
本笔债权金额2,190万元。抵押物位于无锡市、常州市和溧阳市，类型主要为商业房产，抵押物估值2,439万元，抵押率63.55%，其中抵押物中房地产估值占整体抵押物估值的比例100%，抵押权为第一顺位。本资产包债权涉及法律关系清晰。 |
本笔债权已进入执行阶段，在顺利处置中。位于无锡的3处抵押物已拍卖两处并已向投资人完成了分配，第3处抵押物目前流拍。溧阳3处抵押物，正在积极与当地政府协调沟通，该处抵押物有望变成住宅土地，同时法院执行程序也在正常推进中。 |
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11 |
江苏连云港某2户包 |
本资产包共2笔债权。总债权金额3,040万元，抵押物主要为商业，抵押物估值5,154.25万元，第一顺位抵押，司法判决比例50%。 本资产包债权涉及法律关系清晰。 本基金以劣后资金形式参与投资。 |
本资产包按照处置方案正常推进中。其中一户已完成债权转让。另外1笔法院已出裁定，将债务人移交刑事，目前公安机关已将案件退回法院重审，已在推进法院司法进度。 |
基金已分配情况
截至2020年12月31日，本基金实现回款总计74,972,566.39元。
截至2020年12月31日，本基金已向投资者完成22次分配，累计分配总金额67,877,263.00元。2021年1月4日，本基金已向投资者完成第23次分配，分配金额2,514,000.00元。具体分配信息如下：
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序号 |
分配时间 |
分配金额（元） |
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1 |
2019-03-08 |
415,956.16 |
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2 |
2019-04-10 |
504,723.29 |
|
3 |
2019-05-10 |
780,887.69 |
|
4 |
2019-06-10 |
1,661,545.2 |
|
5 |
2019-07-10 |
864,065.75 |
|
6 |
2019-08-09 |
696,109.59 |
|
7 |
2019-09-10 |
2,795,375.3 |
|
8 |
2019-10-10 |
1,293,041.1 |
|
9 |
2019-11-08 |
817,753.41 |
|
10 |
2019-12-11 |
1,680,591.79 |
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11 |
2020-01-10 |
955,791.79 |
|
12 |
2020-2-10 |
770,410.98 |
|
13 |
2020-3-10 |
2,293,698.6 |
|
14 |
2020-4-10 |
826,257.56 |
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15 |
2020-4-20 |
16,422,832.88 |
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16 |
2020-5-18 |
6,550,000.00 |
|
17 |
2020-6-04 |
16,851,358.90 |
|
18 |
2020-7-10 |
2,897,863.01 |
|
19 |
2020-7-20 |
1,257,000.00 |
|
20 |
2020-7-30 |
1,257,000.00 |
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21 |
2020-9-29 |
5,028,000.00 |
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22 |
2020-11-10 |
1,257,000.00 |
|
23 |
2021-1-04 |
2,514,000.00 |
|
合计 |
- |
70,391,263.00 |
基金管理人后续会根据已投项目回款情况进行分配安排。
以上为九盈九期银行资产私募投资基金（契约式）2020年第四季度报告，供您参考，感谢您的信任与支持。
九盈无锡投资管理有限公司
二零二一年一月
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